인트로
안녕하세요. enj52j입니다. 상당히 오랜만에 포스팅을 합니다. 이번 포스팅은 2020년 첫 결산보고 입니다.
2020년 1/4분기_배당금수령 현황
2020년 목표배당금 총액은 약 15만원 이였는데, 실제로 수령한 분배금은 약 14만원 입니다. (현재 보유한 종목기준)
올해 코로나로 인한 하락으로 인해 포트폴리오를 아직 조정하지 못한 상황이지만 배당금 수령은 계속 증가할 것으로 예상됩니다.
2020년 1/4분기_투자현황
2020년 5월 기준, 저의 투자 자산별 비중은 해외채권(2.7%), 해외배당(31.1%), 해외리츠(18.9%), 국내리츠(19.4%), 해외성장(18.2%) 입니다.
종목별 비중은 예치금(9.6%), KODEX 미국s&p고배당커버드콜(31.1%), SRET(18.9%), IXN(5.9%), 롯데리츠(19.4%) 등에 투자되고 있습니다.
2020년 1/4분기_투자일지
우선 투자원칙으로 연7% 수익을 목표로 투자기준을 잡았으며, 72법칙에 의하면, 연 7.2%씩 10년이면 복리수익에 의해 원금의 두배가 된다고합니다.
2020년 5월 기준 누적투자금액은 크게 차이가 없습니다. 현재 투자를 정립하는 시기이다 보니 향후 몇 개월간은 평가율의 등락에 큰 변동이 없을 것으로 예상됩니다.
코로나발 금융위기로 인해 포트폴리오를 조정중에 있으며, 조정기간 중 코로나 발생으로 인해 아직까지는 투자원금을 회복하진 못하고 있습니다.
2020년 1/4분기_자산현황
2020년 5월기준으로, 청년내일채움공제 등을 수령하면서, 약 7800만원에 돌파하였습니다.
코로나발 금융위기로 인해 많은 변수가 발생하다보니 올해 목표 금액 달성이 제대로 이루어질 지는 미지수 입니다.
목표
현재 코로나로 인해 투자수익률이 현저히 낮은 상황이며, 포트폴리오 조정 도중 코로나 발생으로 하락방어를 원금대비 수익률이 안좋은 상황입니다. 하지만 차근차근 회복이 어느정도 되고 있다는 점에서 기대하고 있습니다.
현재 SRET에 많은 투자가 된 상황이다 보니 투자수익률이 -40%에 달하고 있다는 포트조정을 꾸준히 눈여겨 보고있습니다.
해외투자는 이머징채권(10%) 미국장기채권(15%) 리츠(25%) 미국저변동(25%) 전세계기술(25%)
국내투자(연금)는 미국장기채권(20%) 미국10년채권(10%) 미국고배당(30%) 나스닥(20%) 다우존스(20%)
로 포트폴리오를 조정하고, 국내일반 투자는 당분간 안할 예정입니다. 이번 코로나발 금융위기로 세계 주식시장은 달러를 중심으로 수익이 변동된다는 걸 더욱 느끼게 되었고, 전세계 채권 투자가 아닌, 미국 달러 중심의 채권투자로 바꾸는 계기가 되었네요. 이상으로 2020년 1/4분기 재테크 결산보고를 마치겠습니다.
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