[1] 인트로
안녕하세요 enj52j입니다. 이번 포스팅은 기존 운용중이던 삼성생명 퇴직연금의 포트폴리오 변경후기입니다.
[2] 퇴직연금 운용현황
1. 포트폴리오
저의 포트폴리오는 글로벌채권30% 글로벌주식30% 인컴30% 자산배분10% 이며, 원금비보장형(해외주식 등) 투자 고객의 비율은 제가 속한 회사 고객 중 1%, 삼성생명 전체 고객 중 15%정도에 해당합니다.
2. 운용수익률
삼성생명 모든고객과 나(Enj52j)의 운용수익률은 다음과 같습니다.
삼성생명 DC형 3년 누적수익률은 5.69%
Enj52j의 154일 누적수익률은 5.87%
[3] 퇴직연금 운용 포트폴리오 변경
처음 포트폴리오를 결정할때 국내 및 선진국 위주 투자, 동적자산 배분로 투자함에 따라 안정적인 투자에 배정을 하였으나,
이번 글로벌경제의 변화와 향후 가능성들을 고려하여 전세계 투자로 변경하고자하여, 다음과 같이 변경하였습니다.
세부 항목을 설명드리면,
(1) 삼성 EMP글로벌로테이션(삼글이) ▶축소(28% →10%)
:채권 30% 주식 70% (주식은 모든 자산군의 수익률 고려, 매달 자동리밸런싱 투자)
(2) 삼성 미국인덱스 UH ▶축소 (12% →9%)
:미국 S&P500 100%
(3) 피델리티 글로벌배당인컴 ▶유지 (18%)
:전세계 2500개 저평가 고배당기업 100%
(4) 미래에셋 퇴직플랜선진시장안정형40 ▶축소 (30%→15%)
:국내채권 60%, 선진국 40%
(5) [신규] IBK 플레인바닐라EMP ▶신규 (30%)
:선진국(성장) 10%, 이머징(성장) 40%, 고배당 40%, 자산배분10%
(6) [신규] 미래에셋 글로벌다이나믹 ▶신규 (18%)
:국내채권 25%, 선진국채권 25%, 이머징채권 50%
펀드슈퍼마켓의 최근 1년간 성과를 비교하면 다음과 같습니다. 플레인바닐라 펀드는 나온지 6개월이 되지않은 펀드이다보니 수익률을 정확히 판다하기 어렵지만, 글로벌증시가 약세하는 현재상황에도 수익률은 오르고 있습니다.
삼글이는 평행성만 그리면서 하락하는 추세인것 같아 비중을 줄였습니다. 향후 상황봐서 다시 매수를 고려하던 해야할지 모두 매도할지 판단해야겠습니다.
[4] IBK 플레인바닐라EMP
IBK플레인바닐라EMP펀드는 고배당자산과 이머징주식, 그리고 선진국혁신기업 중심으로 포트폴리오 구성. 세부항목은 다음과 같습니다.(예상)
(1) 고배당자산: 30~40%
국내외 부동산리츠와 인프라펀드, 이머징국채 등
(2) 이머징(성장): 40~50%
중국 및 러시아 베트남 등 성장국가의 대표기업 (40~50%)
(3) 선진국(성장): 10%
선진국 IT/헬스케어 혁신기업
(4) 기타: 10%
경제상황에 따른 투자
[5] 미래에셋 글로벌다이나믹
미래에셋 글로벌다이나믹펀드는 글로벌채권에 투자하는 상품으로, 급변하는 해외채권시장의 상황에 맞게 전세계 채권에 고르게 투자하는 상품입니다.
세부 포트폴리오는 자세하게 알 수 없지만, 펀드슈퍼마켓 등의 현황을 기준으로 판단하면, 국내를 포함한 선진국 50% 이머징 50% 등에 투자하고 있는 것으로 보입니다.
자세한 내용은 해당 포스팅을 참고해주세요~
https://blog.naver.com/m_invest/221459989201
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이상, 더 많은 수익이 생기길 기대하며, 포스팅을 마칩니다.
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