[1] 인트로
안녕하세요 enj52j입니다. 이번 포스팅은 기존 운용중이던 삼성생명 퇴직연금의 포트폴리오 변경후기입니다.
[2] 퇴직연금 운용현황
저의 포트폴리오는 글로벌채권30% 글로벌주식30% 인컴30% 자산배분10% 이며, 원금비보장형(해외주식 등) 투자 고객의 비율은 제가 속한 회사 고객 중 1%, 삼성생명 전체 고객 중 15%정도에 해당합니다.
[3] 퇴직연금 운용수익률
삼성생명 모든고객과 나(Enj52j)의 운용수익률은 다음과 같습니다.
삼성생명 DC형 3년 누적수익률은 6.29%
Enj52j의 1년 누적수익률은 11.18%
[4] 퇴직연금 포트폴리오 변경계획
이전에 포트폴리오를 계획할때, 전세계 선진국을 중심으로 투자하되 안정적인 투자에 배정을 하였으나,
이번 글로벌경제의 변화, 최근 펀드성과와 향후 기업 발전가능성등을 종합고려하여, 다음과 같이 변경하였습니다.
세부 항목을 설명드리면,
(1) [삭제] 미래에셋 글로벌다이나믹 ▶매도 (18% → 0%)
:국내채권 25%, 선진국채권 25%, 이머징채권 50%
(3) 삼성 미국인덱스 UH ▶매수 (9% → 15%)
:미국 S&P500 100%
(5) IBK 플레인바닐라EMP ▶매도 (30% → 25%)
:선진국(성장) 10%, 이머징(성장) 40%, 고배당 40%, 자산배분10%
(6) [신규] 피델리티 글로벌테크놀로지 ▶매수 (15%)
:전세계 IT 기술주 투자 100%
(7) [신규] 우리G PIMCO글로벌투자 ▶매수 (30%)
:선진국 채권 80%(미국 50% 포함), 이머징채권 15%이상
펀드슈퍼마켓의 최근 1년간 성과를 비교하면 다음과 같습니다. 플레인바닐라 펀드는 나온지 1년이 되지않은 펀드이다보니 수익률을 정확히 판다하기 어렵지만, 글로벌증시가 약세하는 현재상황에도 수익률은 오르고 있습니다. 다만, 최근 성과에서 미국이나 다른 펀드대비 성과가 좋지 않다보니 비중을 15% 줄이고, 해당부분을 기술주 투자로 확정하였습니다.
[5] 우리G PIMCO글로벌투자등급투자신탁
우리G PIMCO글로벌투자등급투자신탁 글로벌채권에 투자하는 상품으로, 해외채권시장의 상황에 맞게 전세계 채권에 고르게 투자하는 상품이라는 점에서 미래에셋 글로벌다이나믹펀드와 거의 유사하지만 입니다.
비교를 하면, 다음과 같습니다.
전세계에 투자하는 원칙은 똑같지만, 국내에 일정비율을 투자할 것이냐에 따라 펀드가 갈립니다. 또한, 최근까지의 성과를 보면 미래에셋이 보다 안정적이긴 하지만 장기적으로는 우리 PIMCO가 우세하는 것으로 판단되어 펀드를 교체하기로 결정하였습니다.
[6]피델리티 글로벌테크놀로지
피델리티 글로벌테크놀로지는 전세계 4차산업혁명과 관련된 테마 기술주(IT, 빅데이터, 사물인터넷, 인공지능 등) 중 발전가능성이 높은 항목 60종목 투자하는 펀드입니다. 최근 4차산업혁명과 관련된 여러가지 기술주가 상장되었는데, 그 중에서도 변동성이 낮으면서도 성과가 높은 축에 속해 투자를 결정하였습니다.
19년 기준, 투자국가는 미국 65%로 과반수 이상 차지하고, 편입종목 TOP10 우리나라 대표기업인 삼성전자, 인텔, 구글 등 거대 IT,전자기업이 속해 있습니다. 4차산업혁명 테마펀드 답게, IT 67% 산업,소비재 등 25% 투자가 되고있습니다.
이상, 더 많은 수익이 생기길 기대하며, 포스팅을 마칩니다.
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